㈠ 健康理财还本保险停售会不会影响以前的合同
1，健康理财还本保险停售——这是谣言。
2，即便是碰到有些产品停售的事情，也不会影响以前已经签订的合同。
以上。
㈡ 我今年35岁了想买个保险，要既管健康有理财的那种该买什么
你好，想买个即管健康又有理财的产品，可以买有病防病，没病养老的产品。下面的案例可以参考一下，希望对你有帮助参考：国寿瑞星两全保险
㈢ 保险理财产品80岁还本与保终身有什么区别
保险，算的是概率。一款重疾险保到终身为何比保到80岁贵那么多？核心原因是保到终身等于这是一款必须赔偿的保险，相当于返还型重疾险；而保到80岁，则赔付有一定的概率，两者费率差了一倍说明，你好好的活到80岁以上或者在80岁以下死亡或生重疾的概率各占一半。
好好分析一下，如果活不到80岁，或在80岁之前得了重疾，那很显然买保到80岁的划算，但是这个概率只有一半。
如果好好的活到超过80岁了，很多人要想了，万一好好的活到超过80岁，所交的保费不是都打水漂了吗？事情并没有这么简单。
其实还有一种选择，几款热门的重疾险产品，保到80岁和保终身的差价和保额之比是惊人的相似，10倍左右。举个例子，某款热门重疾险，保额30万，男的30岁分10年交费，保到80岁是3120每年，保终身是6300一年，中间差额是3180元，10年差额是31800元。保额与差额是9.4倍的关系。
也就是说你把3.1万元用于理财，而不是用于交了保费保终身。从30岁到80岁中间相差的50年，你的理财收益必须高于10倍才能更划算。
㈣ 险资要回归本源了，理财还能买保险吗
“去年高收益万能险那么火，现在还有这样的理财型保险产品吗？”家住北京市西城区的解先生正在为手里的闲钱找出路，而他的疑问也道出了很多理财者的心声。
去年以来，个别保险公司借万能险快速做大规模，动不动就承诺高达8％的“年收益率”，一些买了此类产品的人获得了收益，但好景不长。原因呢？正如监管部门的官员所言，这些公司投资能力不高，脑子里也没有资产负债匹配这根弦，短钱长配、激进举牌看起来“风光无限”，实际上后患无穷。
4月下旬以来，保监会出台一系列文件引导行业回归保障本源，严控短期理财型产品规模，保险业由注重产品投资回报转向产品保障责任。
理财还能买保险吗？这要从保险公司“管钱”的能力说起。
保监会副主席陈文辉曾在不同场合表示，保险公司的核心竞争力是风险管理，资产管理也重要，但不应该把它作为核心竞争力，也很难指望一个保险公司，资产管理能力可以比其他专业的资产管理机构还要强。
保险业的监管部门已经讲得很明白了，让保险公司知道自己到底有“几斤几两”，也为老百姓投资理财提供了参考。
新华保险董事长兼CEO万峰认为，保险公司发展理财型保险，帮助客户资金保值增值，其功能与银行、信托、证券、基金大同小异，本质上是在与这些金融机构争夺资金，但保险业在这方面没有优势。
举个例子，你有100块钱，存在银行是按照100元本金计算利息，买保险则要扣除佣金和公司费用，剩下的账户余额才是用来计算“利息”的。虽然理财型保险产品看上去回报利率或结算利率较高，但账户余额一般低于保费，实际上以“本金”为基础的回报率低于银行利息。
所以在理财属性上，保险公司与其他金融机构相比，竞争力并不强，保险业有年金产品、精算技术，真正的优势在生老病死等健康养老领域。
目前市面上在售的具有理财属性的保险产品主要有分红险、万能险和投连险，所谓“高收益”早已不见踪影与纯保障型保险产品相比保障功能不足，与普通理财产品相比收益又太低。
这么看来，如果想获得保障就买纯保险，如果想要收益就买纯理财，如果想“鱼和熊掌兼得”那么两种效果都不会太理想。
㈤ 有没有适合家庭的健康保险和理财保险
首先，来要清楚健康险的源种类以及各自的保障内容，才便于做搭配组合
健康险分为：意外险、医疗险、重大疾病保险，各自作用各不相同。
意外险：是指磕磕碰碰引起的医疗费、伤残等，一般费用较低，保障较高。大约200元/年可以保10万。
住院医疗险：做为医保重要的补充，其特点为因疾病或意外住院自费药可以报销，每天还有相应住院补贴，床位费还可额外补贴。
更重要的是，报销后还可续保，解决生病后无保障的问题，至少可续保至80岁。
重大疾病保险：是保障类中最重要的产品，必须要购买。现在患大病的概率越来越高，而且年轻化，有备无患。
其特点为：确诊即可赔付，解决钱的问题，让治疗更有尊严。
人性化设计，有病看病无病养老，一般交10年、20年可保障终身。
㈥ 问我买的理财,人保健康保险交三年保费,十年连本带利返回,可靠吗,有管理费吗
您好，保险公司销售的产品都是可靠的。
但是，要看这个产品是不是如你了解的收益，是不是适合你，购买保险一定要货比三家，提前退保是拿不回全部本金的，是按当时的现金价值退保的。
理财险的评价指标看IRR(内部收益率)和年化利率，简单点也可以看回本速度和保障收益。
这款产品表现一般，建议多了解了解。
对您有用的话请采纳点👍谢谢！
㈦ 买健康险好还是理财险好
您好！健康险是消费型的，不具备储蓄和理财收益的功能。
但是大家要知道保险姓保，保险最重要的功能是保障、是风险转移，然后才是资产的保值增值。
所以购买保险应该是先配置好基础保障类的产品后再考虑投资理财的险种。
很多人，往往忽视自身的保障与健康，只是从投资理财的角度出发，这种想法是不对的。
从身体的角度来说，健康才是最大的财富，买保障型保险，就是为了保健康。
在保了健康之后，再去考虑通过理财型保险来理财。
㈧ 各位，我今年25岁，可以一款健康+理财型的保险产品吗越详细越好，谢谢各位了~~
商业养老险，简单说下，25岁例子：
1、选择投资理财分红型的养老险，长期可观的收益率是比较可观的！
2、假设办理一份理财分红的养老险，保额5万元，保障终身的，存15年，共存8万！每3年返还保额的8%，终身返还！那么您到59岁时账户内有35万元，60岁开始领取养老金每年两万元，20年共领取40万元，80岁时账户中还有16万，到100岁账户里有55万元！
3、附加定期还本型重疾险和综合性意外住院医疗险！包含所有意外住院医疗事故的报销！没有报销次数限制。
㈨ 中国人寿保险品种老还本保险
中国人寿保险公司推出的各种保险产品，根据保障的不同，中国人寿可以分为：
商业养老保险，少儿保险，理财保险，健康保险，定期寿险，终身寿险和意外保险等等。
以下列举三份投保较多的险种解释：
1、理财保险：
中国人寿出名的理财保险产品不少，如国寿金账户年金保险、国寿瑞鑫(金账户)版组合计划、国寿鑫泰两全保险(分红型)、国寿鸿寿年金保险(分红型)等。国寿的理财保险各有特色，消费者需要了解后，根据自己的实际情况选购。
2、健康保险：
中国人寿的健康保险主要包含重大疾病保险、防癌保险、护理保险、住院保险等，其中尤以国寿康宁定期重大疾病保险最为著名。
3、人寿保险：
中国人寿的寿险，主要可以分为定期寿险和终身寿险，前者如祥泰定期寿险和祥福定期寿险，后者有鸿盛终身寿险、关爱一生终身寿险等。
㈩ 请问一下返本保险即将停止，哪款健康险比较好呢
保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。
朋友:那位业务人员告诉你的情况属实,按<<健康保险管理办法>>的规定,各家保险公司的返还型健康险已经于2007年1月1日起全面停售.
我国第一部专门规范商业健康保险的法规———《健康保险管理办法》即将于9月1日实施，其中最引人关注的是，返还型健康险被叫停，这意味着国内消费者习惯将健康险当作投资理财方式的时代从此终结，国内健康险市场也因此面临洗牌变局。
赔付率居高不下
返还型健康险是我国消费者最熟悉和青睐的险种之一。包含生存给付责任是该险种的最大卖点。
据介绍，目前市场上存在两种返还型健康险，一种是由一款人身险主险附加健康险所形成的产品组合，另一种则是单独的返还型健康险产品，保监会叫停的是后者。
为什么突然叫停返还型健康险呢？中山大学金融学院保险系主任申曙光分析认为，各保险公司经营返还型健康险赔付率居高不下，导致经营风险很大，难以为继是首要的因素。
健康险赔付率高是目前国内外保险业普遍存在的现象，保险公司的经营风险大，很多国家不得不出台优惠政策鼓励发展健康险，否则，保险公司的健康险经营难以为继。事实上，在过去的一年中，包括平安人寿、太平洋寿险、中国人寿等多家国内保险公司因为赔付率过高主动停售了部分返还型健康险。
业界分析认为，监管机构叫停返还型健康险的另一个重要原因是中国人的平均寿命延长。根据保监会今年发布的《中国人寿保险业经验生命表》，男性平均寿命比原生命表提高了4．8岁，女性平均寿命提高了4．7岁。返还型健康险产品的结构、保障范围和价格已不符合市场要求，国内各保险公司感受到了前所未有的压力。
在新出台的《健康保险管理办法》中明确表明今后健康险将取消理财功能，只保“健康”，不再分红、返还。