1. 理财师的工资大概多少钱一个月
1、五大行的理财师底薪5000元，但缴纳税金之后的工资数目并不乐观。提成版方面，银行理财师的销售量是硬权性要求，所以固定收益类产品没有提成，浮动收益类产品提成是0.2%，相对于第三方理财机构来说也比较低。。银行对理财师的吸引力在于工作稳定、福利好。
2、信托公司的理财师底薪高出很多，兴业信托底薪就达到万元，华信信托、平安信托、外贸信托的理财师平均也可拿到高达8000元的底薪。但大部分信托公司根据产品的不同，给理财师0%-0.8%的提成，这意味着，有些理财师卖出去的产品不一定能拿得到提成。
3、保险行业理财师的底薪为全金融行业最低，只有1000元左右，并且如果没有出单是拿不到底薪的。
理财师的主要收入并不主要来自于底薪，而是佣金提成。以销售一个100万元的信托产品为例，给到理财师0.6%的提成或是1%的提成，意味着理财师销售该产品所获得的佣金将有4000元的差距。因此理财师所拿到的提成是衡量其薪资情况的重要指标。
2. 中国第一理财师刘彦斌说在渝如何理财
当前的经济环境下，楼市、股市、黄金三大投资领域，哪个机会更大？昨日，被称为中国投资理财第一人的刘彦斌来渝，解析城镇化经济时代下的投资秘诀。 楼市看好三四线城市商业地产 “新国五条”对住宅市场的投资、投机性需求打击较大，这使得投资类消费向商业地产市场转移。刘彦斌认为，在未来城镇化大背景下，三四线城市商业地产投资会迎来机会。刘彦斌介绍，投资房产的收益主要是租金回报和房产增值。从全国看，住宅租金收益率在2%~3%，写字楼地产在5%~6%，商铺在7%~8%。他表示更愿意把房产看作保值品。 首先，随着城镇化，越来越多的农村人口有在城市买房的需求。其次，市场的刚性需求依然巨大。刘彦斌还称，目前的一个趋势是，在未来城镇化和楼市调控的背景下，全国很多开发商聚集到大城市周边或者三四线城市拿地，修建城市综合体。 刘彦斌说，中国官方公布目前城镇化率为51%，不少专家预计，2020年中国城镇化率将超过60%。在三四线城市，开发商更容易打造地标建筑，但主要考核的是后期运营能力，投资者应该选择具有实力的开发商。
3. 理财师报考条件
理财师报考条件有：
1、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
2、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
（1）连续从事本职业工作13年以上；
（2）取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
（3）取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
3、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
（1）连续从事本职工作满6年以上。
（2）金融相关专业专科以上学历。
（3）非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业指：经济学、管理学、法学。
(3)第一理财师扩展阅读
一、职业素质
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是全才加专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面。
2、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。
3、相对的独立性。从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
二、职业前景
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。随着中国经济的日益发展，越来越多的人开始注重家庭财务规划，理财师也随之走热。
现在理财师需要像海绵一样不断学习，夯实理财专业知识，真真正正帮助中国家庭财富保障、保值和增值。理财师是一个全新的职业，并且是一个利人利己的职业。随着中国金融服务业的持续发展和社会中产阶级的增长，理财师的价值将不断显现。
4. 考理财师证需要什么条件都说哪几门理财师会为几种呀
一、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
1、连续从事本职业工作19年以上。
2、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3、 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
二、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
1、连续从事本职业工作13年以上；
2、取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
3、取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
三、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
1、连续从事本职工作满6年以上。
2、金融相关专业专科以上学历。
3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
四、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
五、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
(4)第一理财师扩展阅读：
1、考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
2、考试时间：
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
5. 银行理财师好做吗
理财师是个听起来很不错的职业，曾经也是我梦寐以求的， 不过等自己去了解透彻的时候回，发现并不是答自己想象的， 要怪就怪中国目前的社会，理财师也是一个职业要吃饭，拿工资， 而目前理财师靠的收入是什么，卖基金，保险， 所以已经变相的成为了推销员。
6. 理财师与独立理财师有什么不同
主要区别是一般的理财师是依托理财机构，是该公司员工，为所在公司推介理财产品不具有独立性；而独立理财师则是脱离理财机构的理财师，自己单打独干，为客户提供具有中立性独立性的理财服务。
7. 为什么要选择第三方的理财师
从一定意义上说，第三方不直接销售任何理财产品，没有返佣等利益挂钩版
可以只站在投资顾问的立权场上完全为客户考虑，客户的收益和满意度决定了他们的收入
所以肯定会竭尽全力为客户增加收益率，没有任何降低收益率的动机
也不像公募基金有把产品多元化的需求，持续稳定的收益率是获得客户信赖的最重要因素
所以他们的需求和投资者的需求是一样的 ，即提高收益率
当然，选择第三方理财团队也得慎重，毕竟涉及到个人资产，交给更专业的人才更放心
8. 含金量比较高的理财师证书是什么
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万人民币左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约人民币1.2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
9. 金融理财师干什么的
“在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”
在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。
目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求。
“在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金保值增值，让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划，这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”