⑴ 理財顧問是做什麼的
根據《證券投資顧來問業務暫行自規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。
⑵ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹
一、一名理財顧問的工作主要包括：
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
二、知識要求
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
技能要求：英語熟練
經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。
職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
1、強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
2、良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
拓展資料：
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。
素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
⑶ 證券的理財顧問是做什麼的
根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的回一種基本形式答，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。
⑷ 保險公司的理財顧問是做什麼的
理財顧問本來是有明確定義的，條件也是很高的，要懂稅收、證券、保險等各種回金融知識，給客戶答綜合性財務規劃的角色，只是在中國被濫用了，特別是保險行業大家都自稱理財顧問。
說白了，保險公司的理財顧問就是保險代理人。
對於外地人，來到一個陌生的大城市，最好慎重。初出茅廬，人際網路有限，靠傭金為生很難持久，一、二年後又去找工作，耽誤你的時間。不要受勵志大師的鼓動，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰勝一切困難，是因為保險公司可以因此付演講費給他，至於你在熱情過後如何謀生，他們是不會放在心上的。
並不是保險不好，有句話叫做"一將功成萬骨枯「，用它來形容保險業很合適。不過如果你非常相信你自己的能力和可以預見你去後會承受的壓力，那你可以試試，也算一個人生閱歷，但建議你還是把它放在你得到的offer的最後一個。
⑸ 投資理財顧問是做什麼的
根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。
⑹ 怎樣做好一個理財顧問
陌生拜訪、電話拜訪、老人指導、組訓教導、熟人開始等等都是教你怎樣的對待你將展業的客戶，當然了這是必須要面對的，也是必須要掌握的。你也可能按上述的要求都做了，為什麼效果不好呢？我想和你說的是：做為你這樣一個剛步入保險領域的新手，你一定要搞清楚什麼是主要的，什麼是次要的，你的工作應該分幾步走，不能馬上和老的業務員相比，也不能把別人很好的路子拿過來自己走，為什麼呢？首先，你要搞清楚，你是保險代理人，是在為保險做事，那麼對保險就該很清楚，要對保險的條款、責任、除外責任，對保險公司有利的一面，對保險公司不利的一面，客戶對保險公司的看法，普遍心理掌握的清清楚楚，這才是做好保險代理的關鍵，否則當保戶向你提出問題的時候，你不能真正站在保險公司的角度上給保戶一個滿意的答復，就會出現保戶說你是騙子的現象，歸納的說，你首先要做一個保險業務通這是第一步；第二，你要學習一些攻關技巧，和心理學，要把客戶科學的分類。掌握對待不同客戶的學問和知識，就是不做保險業務的話，你也能和這些人交朋友，以交朋友的心態和能力面對他們，這樣雙方就都感覺的很輕松，很愉快，關系就不那麼的生硬，再做起業務來也相對的容易些。第三，要有一顆平衡的心態，做什麼事那麼容易呢，要堅定你的信心和選擇，如果出現困難就後退，那麼你什麼行業，什麼職業都做不好的（萬事開頭難嗎）請記住：「堅持就是成功」第四，把上面那些朋友和你講的做法更多的去實踐，自然你就會逐漸的成熟起來的，信心也是逐漸形成的。保險事業大有作為，你初始的選擇是正確的，希望你會堅持並走想成功！
⑺ 做理財顧問好還是跑業務好，求高手解答
能賺錢就好
⑻ 我是做理財顧問工作的，現在業績很少，怎樣提升業績擁有更多的客戶。
看個人能力啊，你如果愛玩喜歡交易估計業績不錯，或則有自己固定的業務模式
⑼ 投資理財公司業務員怎麼做銷售
目前的銷售方式分為電話銷售、陌生拜訪、網路銷售三種。無論是那一種銷售，都會有一個共同的起點，那就是資料的收集。電話銷售需要電話號碼，陌生拜訪需要了解在指定在一個區域或某大廈內的情況，網路銷售需要找到客戶群的集結地。最有效的利用這些資料。
一定要非常熟悉公司的業務基礎知識。不浪費每一個通話機會、每一次拜訪機會，仔細又仔細的詢問你潛在客戶其擔心的問題或已經存在煩惱的問題，專門用點時間、用釣魚的耐心來圍繞著客戶，用自己最熱心、最專注、最專心、最誠懇的一面，想方設法的幫助客戶解決其擔心的問題，幫助其解除煩惱的問題，專門針對實際的問題，寫出一份詳實的解決方案，讓客戶為你的辛勞而感動，讓客戶為你的方案而動心。這種方式培養出來的客戶關系，有一個很大的好處，那就是關系將會很牢固，同時也將會有一定的成本投入，要想到一個月出一個單，或幾個月出一個單，但出一個單的業績能超過一般的銷售人員同樣付出的時間出的業績為佳，爭取要麼不出，單單出大單。
當你通過釣魚的方式成功的成交了一個朋友客戶後，再逐漸的熟練運用釣魚的方法把成功的模式復制出去，這樣就可以為你節約很多時間，多結交朋友客戶，多做業績了。
當你沒有像釣魚般的耐心，慢慢的去泡、去磨、去發展一個深厚友誼的客戶時，你就可以選擇把自己當成一把機關槍，多打打電話、多出去拜訪，每天給自己定出嚴格的任務量，在不斷的打電話、拜訪中，找到打電話的技巧、找到拜訪的方法，逐漸的在100個電話中成交一個到發展到成交5個、10個。。。，當你發現，你能熟練的通過電話直接（繞過阻礙）就能找到負責業務的人，通過拜訪一眼就能看出誰是主事的人，通過拜訪能很順利的進入總經理、董事長辦公室，你此時你會發現，你已經喜歡上銷售了。
釣魚、撒網，一個以小放大，一個以大集合，各有各的優勢，各有各的方法，而做銷售，最重要的就是找到適合自己的銷售方法，如果你正為不知道如何做銷售而感到頭疼，你可以選擇其一試試，你也可以同時的進行，你也可以根據自己的實際情況自己創新，你更可以模仿你身邊已經是優秀銷售人員的方法，雖然贊成為達目的可以不擇手段，但是希望做人的根本還是能遵循以善為貴，以德為重的理念。
贊同樓上，要腳踏實地的往前沖！
⑽ 理財顧問好做么具體工作內容是什麼請大神指教
理財公司的理財顧問就是讓你忽悠人把錢放到公司里，隨時准備讓老闆捲款跑路的活，將來老闆跑路，捎帶著給老闆頂缸，被受騙者泄憤。至於銀行的理財顧問，那叫做理財經理，情況好一些新。如果一定要做客戶經理，銀行和證券的客戶經理還好一些。做理財公司的顧問，搞不好就是牢獄之災。