⑴ 如何做好公司理財,從財務目標,組織財務活動,協調財務關系三方面回答
公司的財務管理過程和目標可以概括為:通過優選投資項目、優化資本結構和合理的分配政策,提高投資報酬率,降低財務風險,追求公司價值最大化,並最終實現各方面的利益均衡。同時,公司在進行資金的籌集、投放、使用、收入和分配的過程中,與公司上下左右各方面存在著廣泛的聯系,主要體現在以下方面:
(1)與政府稅務部門之間的強制和無償分配關系;
(2)與投資者和被投資者之間的受資和投資關系;
(3)與債權人和債務人之間的債務、債權關系;
(4)與公司內部生產單位,職能部門之間的資金結算關系;
(5)與公司職工之間的勞資分配關系。
其中所有者、經營者和債權人之間構成了公司最重要的財務關系。上述錯綜復雜的財務關系,形成了公司財務管理的企業內部系統和外部環境,如何協調好財務關系,有效組織財務管理,是我們需要重點關注的問題。
公司財務管理分層及財務主體職責
公司制企業的組織機構,一般都包括股東(大)會、董事會、監事會和經理。股東會是公司的最高權力機構,股東和債權人為公司提供了財務資源,由於所有權和經營權的分離,他們處在企業之外,由所有者推舉熟悉業務的、有管理能力的人擔任董事,組成董事會,並聘請經理在董事會的領導下直接從事公司的財務管理工作。通常情況下,除重大決策外,公司的所有者不直接對公司的生產經營活動進行決策或參與決策,他們參與和做出決策歸結起來一般是涉及所有者權益變動的決策,而經營者則是對公司的日常生產經營活動做出決策,包括一般財務決策。同時,所有者推選組成監事會,對公司董事、經理的行為、公司財務進行內部監督。
在公司制的企業組織形式下,企業的財務權分屬不同的財務主體,而且每個財務主體為維護自身的利益,必然要行使其自身的財務管理權。所以,在這種組織形式下,公司財務包括了監控、執行和落實等三個層次的分層管理體系。各分層管理的主要職責如下:
監控層職責。監控層的主體包括所有者代表組成的股東會、董事會和監事會,作為公司所有者,主要行使一種監控權利,其職責就是約束或激勵經營者的財務行為,以保證資本安全和增值。從總體上看,應從保護所有者的資本權益出發,凡是經營者的經營行為有可能損害、減少資本權益時,都應得到必要的約束;反之,都應得到必要的激勵。
⑵ 如何進行理財
進行理財具體規劃:回顧自己的資產狀況、設定理財目標、明確風險類型、資產分配戰略性。
1、回顧自己的資產狀況:包括存量資產和未來收入的預期,知道有多少財可以理,這是最基本的前提。
2、設定理財目標:需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
3、明確風險類型:不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡,沒有考慮到父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
4、資產分配戰略性在所有的資產里做資產分配,然後是投資品種、投資時機、投放價值的選擇。理財投資也是有一定風險的,新手可以看看以下幾點建議控制風險:
第一:投資者不是經紀人,一定不要胡亂進場,否則只會賠多賺少。
第二:一定要做到心中有一個目標價位,而不能心中沒有價位。
第三:一定要設置止損點,達到止損點,迅速止損,離場。
第四:不要把杠桿的放大比率放得太大。
第五:入市前,多作分析,要看兩面的新聞,看看圖表;入市後,要和市場保持接觸,不要因為自已做好倉,而只看對自已有利的新聞。一有風吹草動,立即平倉為上。
(2)如何進行公司理財擴展閱讀:
理財的風險評估
風險同每個人的年齡都有著密切的關系。最理想的風險評估法是隨著年紀的增長,把可承受的風險遞減。因為風險和回報大致上是成正比的,故年輕人所能承受的風險較高,在計劃投資時亦可選擇波動較大的投資產品,當然,我在這里所說的,不是投機而是投資。
相對地,年紀越大的話,就應該選取一些相應比較保守的投資項目。除此之外,風險亦與婚姻及家庭狀況密不可分。一個未婚的女性,她可以全權去分配自己的錢財,完全沒有後顧之憂,因此,不少獨身女性都會選擇較高回報的財富增值方案。
但是,當一個女性已婚的話,她所考慮的,就會牽涉到丈夫以及子女等方方面面的問題。這樣,她們就應該先尋求穩定,風險系數也需要略微調低。
⑶ 如何學會公司理財
是指對自己企業的閑置資金進行打理,並使其穩定的保值增值吧。換句話說就是企業閑專置資金管理。根據企屬業機構不同,理財方式也有所區別,比如可以購買銀行理財產品,可以購買一些債券等等,當然,也可以變通一下方式,以委託形式交給三方理財機構設計規劃合理的理財方式。理財規劃設計都可詳聊,具體須看個案。
⑷ 什麼是公司理財
就是公司關於投資、融資、資產管理的一系列決策。比如投資包括選擇哪些項目、什麼時候、什麼地點、怎麼樣投資,融資包括用什麼方式、什麼地點、什麼時間、針對那些對象進行融資,資產管理面就很廣了。總之有關公司財務管理的一切都可以算作公司理財
⑸ 怎樣做好企業理財(財務)管理
中小企業要切實從觀念上和方法上拋棄理財中的誤區,必須從以下幾個方面著手和改進消除理財誤區: (1)加強對財務人員,特別是財務管理人員理財知識的更新,重視財務人員的後續教育。 盡管我國改革開放很久了,財務知識也進行了不斷地更新,但是財務職業似乎只是一門手藝;企業和財務人員又不注重後續教育,造成財務人員學習不夠,知識更新不夠,整體素質較差,頭腦中還是計劃經濟的那種多要錢、多籌資金,忽視資金管理的觀念,已不適應市場經濟理財的要求。 而且對我國企業現有的財務管理觀念和方法也產生巨大挑戰,理財中的誤區逐步顯露出來。企業在激烈的市場競爭中,要立於不敗,必須掌握和運用科學的理財方法,進而降低企業的成本。 (2)「最佳現金持有量」是指即滿足企業資金流動所需又不影響企業發展速度的現金持有量。 從現金流入與流出的匹配管理看,是不可能完全實現數量和時間上的匹配,而達到理想狀態。 現實中在某一時點上,現金流入與流出的結果會表現為兩種狀態:一是入大於出,產生現金盈餘;二是出大於入,產生現金短缺。顯然,產生現金短缺會導致支付風險,因此企業必須持有一定的現金。 而現金盈餘則會導致機會成本的增加,或者喪失資金的時間價值。但無論企業以多快的速度將盈餘投入使用,總會有時差,因此正常情況下任何企業都會形成一定量的現金庫存。 對於企業會有一定的「剩餘」資金,作為企業負責人,要很好地利用這筆資金,根據當時的經濟發展情況進行「穩定投資」規劃。做一些民間投資或民間房產抵押貸款等高收益的投資。獲取15%的年利息,來保證你的凈貨幣的保值的目的。民間投資要謹慎,但的確是升值比較快的辦法,也是抗擊通貨膨脹的一個很有效的辦法。 (3)中小企業的經營困難尤其是融資困難已引起整個社會的廣泛關注。 針對國有商業銀行股份制改革步伐的加快和利率市場化改革的進一步深入,商業銀行進一步強化了信貸管理,上收信貸審批許可權。股份制改造強化了商業銀行風險控制和內部核算,導致減緩了信貸投放,使資金不能及時得到運用,給中小企業帶來了不必要的損失,卻刺激了民間金融的形成。 隨著經濟的發展,民間金融形成一套完善的合法的流程。民間金融主要用於民間投資,民間金融是民間投資的主要資本流入渠道,從而要求民間金融的高效率。雖然民間金融及時有效的為中小企業解決融資困難,但仍需謹慎操作。 (4)財務管理人員在理財中,要根據本企業生產規模、行業性質、經營特點及管理水平,及時、准確分析各種資本成本。 在充分考慮財務杠桿作用的情況下,合理確定權益性資本和債權性資本額度,力爭達到或接近最佳資本結構,以使資本成本最低,效益最大。切不可顧此失彼,片面地擴大權益性資本或債權性資本。 特別是在進行項目投資上,要充分考慮其未來成本、機會成本等相關成本,進行科學、准確、真實的論證。切不可為爭項目,高估利潤,高估項目現金凈流量。 (5)企業在搞好銷售預測、生產預測的基礎上,要綜合平衡,制定出企業各級各部門都可接受的、行之有效的最佳財務預測。 財務部門應根據財務預測的數據,進行有計劃的籌集和使用資金。這樣有利於財務部門發揮其在籌集資金上的主動性、計劃性,克服財務人員為了防止工作被動,追求增大資金量和大量存放現金資產的弊端。同時可以避免企業在資金使用上的盲目性,給企業造成不應有的損失。 要記住,使用任何資金都是要付出代價的。
⑹ 公司理財的步驟有哪些,公司理財的流程是怎樣的
公司理財也可以選擇很多種,銀行也有專門對企業的理財產品。其他有信託、P2P,都是公司理財的一個選擇。當然公司理財一般找專業的理財師去規劃會更好,這樣能把自己公司的資金發揮到最大用處。
⑺ 企業如何投資理財
企業理財,企業的財務管理
企業理財、是企業的財務管理,是對資金的籌集、投放和分配過程的管理,也是對企業現金流的資產管理。企業如果長期置存過量的現金,就會造成資金不能投入周轉,無法取得盈利。企業需要擴大生產時卻又難以融到資金。所以,企業理財必須在安全性、流動性的前提下產生收益。目前有越來越多的企業主開始關注企業投資管理的信息。
保證資金安全,規避資金風險
目前許多公司有融資需求,如此,企業主可能會通過一些融資渠道獲取資金,但要關注這方面資金的成本,如果融資成本過高,進行投資所的回報就相對減少,要考慮系統性風險及非系統性風險的突發會被動的拖長了融資期限,從而提高了融資成本。
資金成本低,融資周期長。這是企業主關注的,但很多企業主往往會疏忽第2條,輕看了融資周期,很多例子都是因為融資周期到期引發了資金成本的提高這樣的連鎖反應。
保證資金流動性,避免企業資金鏈斷裂
如果企業正常的經營活動對資金進出的頻率要求非常高,那麼要求所投資的產品需要靈活,購買和贖回要非常的快捷。如果以這個作為前提,貨幣型基金無疑是非常好的選擇,既能有高於活期存款的收益,又不失資金的流動性,避免企業資金鏈斷裂。但是貨幣型基金的收益率不高,所以適合資金進出頻率要求高的企業,快存快取的形式。
提高資金利用效率,促使資金升值
企業如果資金不是非常需要快速進出的,可以用於中長時期投資的,那就可以進行企業的定製的投資模式了,可以用宏觀的資產配置策略投資,組合投資模型,在資本市場中不同的標的進行狩獵,通過量化模型進行分析和投資標的選擇。後面會簡單的介紹一下宏觀資產配置模型,和量化交易策略在資本市場上的運用。
資產配置模型
資產配置策略是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配,通常是將資產在高風險、高收益產品與低風險、低收益產品之間進行分配。通過量化的金融模型進行計算組合,從而達到獲得收益的目的。
資產配置在不同層面有不同含義。從范圍上看:可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;從時間跨度和風格類別上看:可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;
從資產管理人的特徵與投資者的性質上看:
可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)、戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。
通常需要考慮到投資者的風險偏好、流動性需求和時間跨度要求,還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題。比如,我們前面提到的貨幣市場基金就常被投資者作為短期現金管理工具,因為其流動性好,風險較低。
資產配置策略在投資者風險承受能力不同的基礎上進行的積極管理,具有不同特徵,並在不同的市場環境變化中具有不同的表現,同時它們對實施該策略提出了不同的市場流動性要求。視具體的情況,因為資產配置模型是靈活變化的。
量化交易模型:
量化交易模型,量化投資和傳統投資,二者都是基於市場非有效或弱有效的理論基礎。兩者的區別在於量化投資更加強調數據及嚴謹性。利用人工智慧和大數據,量化交易具有以下幾個方面的特點:
1、紀律性
根據模型的運行結果進行決策,而不是憑感覺。紀律性既可以剋制人性中貪婪、恐懼和僥幸心理等弱點,也可以克服認知偏差,且可跟蹤。
2、系統性
具體表現為「三多」。一是多層次,包括在大類資產配置、行業選擇、精選具體資產三個層次上都有模型;二是多角度,量化投資的核心思想包括宏觀周期、市場結構、估值、成長、盈利質量、分析師盈利預測、市場情緒等多個角度;三是多數據,即對海量數據的處理。
3、套利思想
量化投資通過全面、系統性的掃描捕捉錯誤定價、錯誤估值帶來的機會,從而發現估值窪地,並通過買入低估資產、賣出高估資產而獲利。
4、概率取勝
一是量化投資不斷從歷史數據中挖掘有望重復的規律並加以利用;二是依靠組合資產取勝,而不是單個資產取勝。
以專業的方式為公司企業定製投資模型,資產配置組合投資模型
所以資產配置模型是宏觀的組合投資策略,結合科學的量化交易進行投資。從而真正達到了科學的投資,專業的事情就可以有專業的方法來完成了。
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有了這些,企業可以利用經營過程中的資金獲得額外的高收益。做到資金的不斷延續,更好的做到財富的傳承,這是企業投資理財的高端定製的模式,深受企業主的厚愛。
浙邦投資祝投資者朋友們投資順利。