Ⅰ 覺得自己在理財經理崗位有哪些優勢
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Ⅱ 理財經理需要具備哪些素質和技能
國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多。
一、理財經理的生活
1.繁忙而充實
國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。
2.壓力與機會
在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。
3.定位與越位
實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。
二、理財經理的基本素質
1.性格與品德
在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。
2.知識與技能
首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。
一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。
除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。
3.經驗
理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。
專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。
客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。
三、如何成為一名理財經理
1.轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。
2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。
許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。
四、理財經理的職業發展
有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。
第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。
第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。
當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。
理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。
Ⅲ 客戶經理的應聘優勢怎麼寫
1、有著較強工作責任心和進取心。
進行以來先後從事出納、會計等崗位的工作，做到干一行愛一行，對待工作認真負責，出納點鈔獲省行級能手，所辦理業務無一重大差錯，98年被評為支行「優秀行員」。只有迎難而上，苦幹實干，全面奉獻自己。
個人客戶經理對我來說是個新的課題，但我相信我自己的能力。如果我能走上這一崗位，我將認真學習、虛心請教不斷地調整自己，爭做一名出色的客戶經理。
2、具有一定的公關能力和良好的社會關系。
本人性格比較謙和，但從不畏首畏尾，具有較強的獨立處事的能力。在自己生活中，處了不少的朋友，證券公司辦公室主任XXX、如皋市XXX中心主任XXX、XX局XX分局局長XXX等等，和我都是很鐵的。還有我的xx在XX鎮政府分管招商引資工作，這也是一個有利條件。
老家XX葉片廠副廠長朱XX是我家的老本家，關系相當不錯。我xx的舅舅XXX現任XX縣X長，曾在如皋工作，有時還是能提供一定的幫助的。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
3、積極主動營銷、挖掘客戶源。
一是主動積極尋找信譽好，實力雄厚的開發商作為按揭合作夥伴，通過優質服務，搶占個人住房貨款市場，加強與開發公司聯系。如城雖然拆遷改造了部分城區，但是尚需改造的地段還有相當一部分。如皋市人民政府為創建文明城市，今、明兩年舊城改造力度會進一步加大。
4、積極與房改辦溝通。
對部分有財力但尚未辦理住房公積金企事業單位加大宣傳力度，力爭早日到我行開戶歸集。並對歸集比例不足12％（有條件的18％）的單位，逐戶宣傳，動員單位匯繳到位。
5、加強客戶關系的維護。
客戶分類管理是客戶經理從事客戶管理的主要內容。按投入與產出相匹配的原則，對不同的客戶實施不同的管理策略，有的放矢。當今金融市場的競爭尤為激烈，各種不確定因素的存在，要求我們不斷加強與客戶的聯絡，與客戶之間建立深厚的感情，只有這樣，才能保證營銷工作旺盛的生命力。
Ⅳ 人壽理財經理發展前景
（一） 保險理財的概念
1、保險的含義和功能
保險是幫助個人和機構承擔不可預測的巨大的經濟損失的一種金融工具，它的主要功能表現在提供風險管理服務（規避風險）和彌補經濟損失這兩方面。提供風險管理服務的目的是幫助個人或機構防患於未然；彌補經濟損失的目的是幫助個人或機構減少經濟損失，渡過難關。
2、保險理財的含義
保險理財就是利用保險特有的功能，保障資產的安全和增值，延續個人的經濟生命，這就是保險理財最基本的含義以及其產生的最初目的。就對比而言，在理財方面，已有的壽險產品的理財功能比財險產品更加的有效，由於人壽保險的特殊性，在提供保障的同時也附加了更多的理財功能，所以現有的保險理財的產品以及產品組合，多是運用壽險產品來進行運用的。
3、保險理財的功能
保險理財最主要的功能就是籌措資金，保險法中明確規定了「現金價值不喪失條款」，即客戶雖然與保險公司簽訂了合同，但是客戶有權中止合同，並得到相應的退保金額。這里的「現金價值」是指保單所有人終止合同並向保險公司退保時，保險公司保證給付的金額。所以，如果客戶在短期內急需資金，有一時籌措不到資金時，便可以將保險單抵押在保險公司，從保險公司取得相應數額的貸款。同時，現在保險市場上的一些新型人壽保險產品不僅具有保障功能，而且具有一定的投資功能，所以，這種類型的保險產品在如今通脹預期高漲的資本市場上受到了更大的青睞。
（二）保險理財的優勢
保險理財相對於其他金融理財的產品來說，有以下三大優勢：
1、稅務優勢
我國從1999年11月1日開始徵收利息稅，而客戶在購買保險，獲得保險金的時候是不用納稅的，在這個方面，顯然保險理財產品具有無可比擬的優勢。如今我國還沒有開始徵收遺產稅，但這個只是一個時間問題，遺產稅的徵收是大勢所趨。在西方發達國家，許多人購買保險來節稅，因為它不僅可以提供保障，而且只要將遺產繼承人指定為保險受益人，就可以節省一大筆稅務支出。我國的《中華人民共和國保險法》規定：指定受益人的保險金不作為被保險人的遺產；《民法通則》中規定：不作為遺產的財富不用交稅；我國的《遺產稅草案》也規定了：被繼承人投保人壽保險所取得的保險金不計入應征遺產稅款總額。可見，保險是一個非常理想的節稅工具，受到了法律的保護。
2、債務優勢
我國的《繼承法》三十三條規定了：遺產繼承應當清償被繼承人依法應當繳納的稅款和債務。但同時保險法規定，指定受益人的保險金不作為被保險人的遺產。由此可以看出，保險具有銀行存款、股票基金債券等金融工具所不具備的免於債務追償的功能。
3、抵抗通貨膨脹優勢
現在大部分的保險產品都具有投資理財的功能，譬如說一些投資連接險產品，它們在提供保障的同時還承諾一個保底收益，類似於銀行的固定利息率，在此基礎上還會有一個浮動的收益，這個收益是隨著經濟的變動而水漲船高的，因此可以很好的避免了通貨膨脹的風險。
（三）保險代理人需掌握的保險理財技能
1、學會分析資產情況
這里所說的資產是指個人資產，它包括金融性資產和固定資產。金融性資產包括了銀行存款、各種債券、傳統保險、投資性保險、開放式基金、封閉式基金、股票等。固定資產包括房產、汽車等。我們說對個人資產的分析就是將自身的資產按有關的類別進行整體的，全面的盤點。
學會分析資產情況主要是先仔細計算個人凈資產，因為在進行保險理財之前，我們一定要弄清楚有多少資產需要打理。
專業的保險理財代理人需要掌握正確的資產估算和精算的方法，只有這樣才能夠比較正確整理出客戶暴露在風險中的財產，制定出一個比較准確的風險費率范圍。
2、將風險控制在家庭可承受的范圍之內
不同的風險承受能力造成不同的保險理財行為，有些比較保守，有些比較激進。評估風險承受能力是為了明細客戶的風險偏好，便於保險理財方面的代理人選擇適合的客戶的保險理財產品和保險理財組合方案。對於評估風險承受能力的評估主要依據的是主觀和客觀兩方面的因素，其中客觀因素包括：年齡段、收入情況、家庭情況、資產情況等。主觀因素包括：個人心理、投資偏好、性格特點等。保險理財方面的代理人可以通過一些測試，來幫助評估客戶的風險承受能力，再根據客戶自己的風險承受能力制定保險理財方案。
3、掌握確定保險金額和年費支出的方法
掌握確定保險金額的方案和確定年保費支出的方法。不僅要確定家庭的總保費，還要掌握如何根據家庭人員的不同經濟收入狀況來確定個人的保額。而如果客戶的財務狀況好，短期內有大量資金，並且多選擇的保險繳費期比較短的產品組合，此時保費支出的額度可以高於由公式所計算出的額度。
4、理性分析客戶的需求心理
有的時候，保險公司想賣的，威逼使客戶想要的。優秀的保險代理人，特別是在理財方面的服務人員，銷售的不是產品二是服務。他必須站在客戶的角度來分析問題，滿足客戶的需求，而不是強制推銷。
5、掌握相關的法律知識
除了應該了解保險法以外，還應該了解一些關於民法、刑法、婚姻法、繼承法、合同法、稅法、社會保障法、消費者權益保護法等一些法律的常識。因為在替客戶進行理財的同時可能會面臨各種法律問題，及時地解決這些法律問題不僅可以提升保險人在客戶心中的地位，而且有可能獲得更多的保險契約。
6、注意商務禮儀
在平時的展業時，給客戶留下美好的第一印象很重要，並且業務員的言談舉止可能會影響到將來契約的達成，所以一定要重視商務禮儀。
7、是可洞察和分析市場
市場是瞬息萬變的，所以客戶市場的需求方向也會隨著發生變化。作為一個專業人士，應該對時時刻刻變幻的市場有靈敏的反應，並能夠通過分析未來客戶市場的變化方向作出預測，走在客戶思想的前端。
最後，我想說明的是，在現金這個金融大浪潮中，需要運用保險來保障資金及個人安全的人越來越多，保險理財市場也將會迎來更多的高端客戶，在這樣的時代大背景下，對於保險理財方面的專員有了更高的要求。怎樣能讓資產得到最有效的保值增值，對於這個問題的研究，保險從業人員可以更加深入的研究。
這個是我當時的論文作業，希望對你有幫助-0-
現在這個在整個保險行業裡面還是新新職業，基本上是由代理人肩負了為家庭保險理財的任務，但是很多保險代理人由於非專業，這方面問題並不是處理的很好- -
我的導師是平安人壽的，他說這塊現在還沒有開發，未來幾年隨著保險需求上升，對保險人的服務會有更大的要求，所以晉升空間比較大。
Ⅳ 在銀行工作有什麼好處和優勢
1、銀行業福利待遇優厚
銀行的工資一般基本工資+績效獎金+補助+其他福利待遇構成。基本工資一般是按照級別發放；績效獎金包括銷售獎、季度獎和年終獎。
補貼包括住房補貼、餐補、通訊補貼、交通補貼、年節消費卡、節假慰問金等；其他福利包括五險二金、優惠貸款、子女補助等。
2、銀行業前景廣闊
銀行的晉升機制一般比較透明而且比較完善。一般情況下，隨著時間積累和工作能力的上升，就可以晉升。
業務線的晉升機制：櫃員→會計主管→分理處主任→支行副行長和行長；營銷線的晉升機制：客戶經理→高級客戶經理→資深客戶經理→專家→支行副行長和行長；管理線晉升機制：分理處主任→支行副行長和行長→分行行長（市辦事處主任）。
3、銀行工作地位高、工作環境優雅
金融業就是在用金融資本和智力資本做產品，幫客戶搞定各種困難，而銀行業是金融機構體系的主體，在銀行工作主要是與銀行的客戶接觸，有很大的機會能與高凈值商務客戶打交道，也體現了銀行工作的社會地位高。
另外一方面，金融業從業者工作環境優雅，主要是在網點和寫字樓辦公，工作內容層次高，工作氛圍好，而且整個工作團隊和諧，因此，極易帶來自我認同感、工作價值感。
(5)理財經理優勢擴展閱讀：
銀行工作注意事項：
1、銀行人員通常很少去記得實習生的名字的，除非是指導老師或者經常需要幫忙的人。因為每年都有很多人去銀行實習，想記也根本記不過來，所以可能會很長一段時間叫小弟小妹之類的，要習慣。。
2、要有耐心。事實上銀行的工作是很枯燥的。所以要有耐心，不要感覺每天都是做這些事，天天做些復印身份證的活，或者一直坐在櫃員旁邊觀看，很枯燥無聊。如果顯的不耐煩，是不願意讓實習生做其他事的，所以要有耐心。
3、要帶筆和紙。做好筆記，中間遇到不懂的問題，可以像指導老師請教。
4、穿正裝。銀行里即使是實習生通常是穿正裝的，不能夠穿休閑服過來。
5、精神狀態一定要好。不要熬夜。因為有可能會派到櫃台那邊實習。那麼就是在監控底下工作。這時上面有監控，前面有客戶。如果精神狀態不好，是很影響形象的。
Ⅵ 你選擇銀行客戶經理的崗位,你有什麼優勢
銀行客戶經理崗位，可能很多年輕客戶不是特別了解，畢竟要接觸銀行客戶經理是需要有較大業務需求的。銀行客戶經理給人感覺就是天天坐在辦公室裡面，對著電腦，不停的寫著什麼，不停的接打電話，感覺很忙的樣子。
銀行客戶經理實際上分對公客戶經理（法人客戶經理）和對私客戶經理（網點理財經理）。主要工作職責有個人存款、貸款、信用卡、理財、保險、基金等業務；企業存款、貸款、理財等業務。不過現在國有四大行對客戶經理還是要分對公和對私；小銀行基本是綜合了，什麼都在做。
銀行客戶經理是一個對銀行發展和業績最重要崗位之一。雖然看著銀行客戶經理比較光鮮亮麗，其實背後還是有很多心酸。作為一個在銀行上班的老銀行人，下面就來分析一下以後客戶經理工作的優缺點。
優點一、收入可以很高
銀行客戶經理基本工資一般是定崗位定級別，小銀行內部考試獲得基本工資級別增長，國有四大行主要是工作年限。績效一般都不封頂，只要完成得好，收入肯定不少。特別是信用卡、存款、貸款這三樣，是持續保持高收入必備業績。
優點二、晉升空間大
銀行客戶經理晉升空間特別大，畢竟懂營銷，對於領導層也比較熟悉。主要競聘崗位有、支行副行長、網點主任（行長）、支行科室領導、分行部門員工等。但前提一定要業績好。
優點三、獲得更多人脈資源
銀行客戶經理一般接觸的都是大客戶，有一定資產，在和企業和個人打交道的同時，比較容易產生信任，也產生友誼，所以獲得了比較多的資源，就會更好的完成業績。
優點四、社會地位高
銀行客戶經理一般收入較高，所以平時接觸的都是比較優質客戶，被社會大部分人認可和羨慕。
優點五、福利好
銀行客戶經理福利較好，一般國有四大行都有專門的營銷經費，這樣營銷任務就會更好完成。各種節假日都有慰問，所以福利比較好。
缺點一、經常加班
銀行客戶經理表面確實光鮮亮麗，但是背後還是非常心酸，經常加班加點寫報告是常事；外出營銷也是家常便飯；周末甚至都要去工作崗位完成沒有完成的工作任務。
缺點二、業績壓力大
銀行客戶經理業績任務非常大，特別是存款任務、貸款任務、信用卡任務這三座大山。完成得好績效可以拿的不錯，完成不好，一般都是要扣績效的。甚至一些銀行有末位淘汰制，非常不人性化，壓力特別大。
Ⅶ 理財經理的亮點與不足
理財經復理是高級的理制財知識，不是一般的人勝任的。每天理財管理收入支出的情況有時投資股票基金債券可多啊！主要亮點是理財不是用來浪費金錢的，每天嚴格檢查投資是否有進賬的比如投資後賺錢為公司帶來收入，如果業績好的話會給投資者帶來紅利。不足的是畢竟每個理財公司不一樣，收益差異大造成理財經理缺口大且招人難。主要由於國家供應需求不平衡！股票和基金都不一樣，理財經理不是每個人就能行的！
Ⅷ 對理財經理這個崗位是怎樣理解的
1、熟悉各種理財產品的優勢，不足，適合投資對象；
2、正確地向客戶回介紹理財產品，不誤導客戶，答特別是產品的不足之處，讓客戶自行選擇；
3、管理好客戶信息，有針對地跟進及提示客戶做好風險控制；客戶有實惠了，自然帶來業務
如果你已經是理財經理,那麼你需要處理好的是管理方面的事情,然後是業務方面的,
如果你還不是,那麼,你首先需要學的是業務方面的知識.
Ⅸ 如何成為一名優秀的理財經理
對於許多人有志於加入這個金領行業——銀行，而理財經理則是初入職場新人的不錯選擇。理財經理究竟是個什麼樣的工作，需要具備哪些素質，今後如何發展，本文將做簡要介紹。
一、理財經理的生活
繁忙而充實
國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。
2.壓力與機會
在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。
3.定位與越位
實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。
二、理財經理的基本素質
性格與品德
在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。
2.知識與技能
首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。
一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。
除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。
3.經驗
理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。
專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。
客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。
三、如何成為一名理財經理
轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。
2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。
許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險（放心保）公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。
四、理財經理的職業發展
有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。
第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。
第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。
當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。
理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。
以上回復希望幫到你。
Ⅹ 競聘銀行理財經理崗位自身優勢
心情好，理財經理崗位自身的優勢你必須得懂得，財務說的話不能競爭。