⑴ 如何進行個人理財，剛工作
理財是一種習慣。什麼習慣呢，其實就是存銀行的習慣。尤其是對一些新人來說。
你只需將收入（工資）分成幾個部分，譬如說，固定支出、機動支出 和儲備這幾塊。
總收入 減去 固定支出，再減去機動支出，剩下的錢，看得留出多少為儲備。儲備就是你必須要存銀行的錢。
那麼什麼是固定支出呢，其實就是你的衣食住行，每月手機費的固定月租、網費，孝敬父母的錢；機動支出呢，就是你應酬的費用啊、買衣服的錢啊、生病時看病的錢啊，或者朋友結婚、生日的份子錢啊，還有手機費月租以上的花費啊等等浮動的費用
最後還有一塊就是，給自己多少額度的錢做零用。
你算算，這上面三大件，是否超過你的工資，超過時，就得找找哪裡能省的。不過呢，通常基本上還是有點結余的。一般來說，只要你提前有規劃的話，所有數目列在白紙上，自己就一目瞭然了。
剛參加工作，什麼理財產品都別想，死存銀行就行，如果不跳槽的基礎下，你執行這樣的理財規劃，4~5年後，你就能積累出你人生的第一桶金，數目不會小。有了這第一桶金以後，遇到很確定有機會的時候，方能去做真正的投資理財。現在的那些所謂的理財規劃師們，沒幾個有口德的，凈干站著說話不腰痛的話，更多的還不切合實際。
⑵ 剛工作，求教個人理財
不要聽他們胡說，現在投資基金和股市機等於是等死，我建議你去找個理財規劃師幫你規劃一下，在網上開個小店，或者從網上買東西在現實中倒賣，會有很大收益，我目前就是這樣，大概一個月也能得2000多。
⑶ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件
1、需要有良好的人品及職業操守
以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識
理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、需要有豐富的實踐經驗
理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。
4、需要有相對的獨立性
在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。
但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
5、需要有良好的個人品牌
今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。
(3)個人理財工作擴展閱讀
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：
1、對客戶進行全面的資金情況測評。
2、分析客戶的資金狀況。
3、找出資金缺口。
4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。
⑷ 個人理財顧問發展前景如何
每個行業發展都是很不錯的，只要自己肯努力。
做個人理財顧問需要的條件：
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告
⑸ 個人理財，工作幾年了。准備理財
您好！投資理財產品是多種多樣的，包括債券、銀行定期存款、信用卡、股票投資、保險理財等。適合您的投資理財才是最好，建議您還是應該根據具體產品的特定，依據自身的需求情況和經濟能力考慮。
投資理財要考慮的問題
1、學會節流。這是理財的第一步；
2、做好開源。有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益；
3、善於計劃。善於計劃自己的未來需求對於理財很重要；
4、合理安排資金結構，在現實消費和未來的收益之間尋求平衡點；
5、根據自己的需求和風險承受能力考慮收益率。
一般而言，相對於其他的理財方式，保險理財的最大特色在於，它在為人們提供相應投資收益的同時，還能給您增添一份額外的保障計劃，對於既希望獲得投資收益又想擁有保障的人士來說，是個不錯的選擇。
非常高興能為您解答疑問，若您仍存在困惑，歡迎繼續向我咨詢，或者查看我的網路空間，抑或通過網路hi與其進行互動。
⑹ 個人理財應做好哪些重點工作
綜合應用信息技術，構建個人理財業務平台，實施客戶關系管理，以360貸貸為例可總結出以下重點：一是綜合應用信息技術為客戶提供方便的理財工具和理財手段。網貸新型理財工具手段與客戶實現互動，充分滿足客戶理財的各種需求。二是以客戶為中心，實施客戶信息整合，以統一界面面向 客戶，實施客戶關系管理。
⑺ 個人理財顧問的工作內容有哪些
個人理財顧問主要負責以下工作：通過為客戶提供專業的投資理財、證券等信息分析研究，對公司存量客戶做到更好的服務；維系老客戶，拓展新客戶，獨立完成個人業績工作。服務好顧客。達到讓顧客最大的滿意程度。
⑻ 個人理財的主要內容及作用
個人理財是指根據財務狀況，建立合理的個人財務規劃，並適當參與投資活動。個人理財的投資包括：股票、基金、國債、儲蓄等八個內容。
具體要做好以下幾方面： 1.學會節流 工資是有限的，不必要花的錢要節約，只要節約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財的第一步。 2.做好開源 有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益。 3.善於計劃 理財的目的，不在於要賺很多很多的錢，而是在於使將來的生活有保障或生活的更好（所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財），善於計劃自己的未來需求對於理財很重要。 4.合理安排資金結構 在現實消費和未來的收益之間尋求平衡點，這部分工作可以委託專業人士給自己設計，以作參考。 5.根據自己的需求和風險承受能力考慮收益率 高收益的理財方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風險就越大。適合自己的方案是既能達到預期目的，風險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。
個人理財的投資方向：
隨著國家一系列財經政策的逐步實施到位，為投資理財市場開辟了更為廣闊的發展空間，明年個人投資理財可謂熱點眾多，歸納起來主要在九個方面：
炒金：正在步入黃金時期
自從中國銀行在上海推出專門針對個人投資者的「黃金寶」業務之後，炒金一直是個人理財市場的熱點，備受投資者們的關注和青睞。特別是近兩年，國 際黃金價格持續上漲。可以預見，隨著國內黃金投資領域的逐步開放，未來黃金需求的增長潛力是巨大的。特別是在2004年以後，國內黃金飾品的標價方式將逐漸由價費合一改為價費分離，黃金飾品5%的消費稅也有望取消，這些都將大大地推動黃金投資量的提升，炒金業務也必將成為個人理財領域的一大亮點，真正步入投資理財的黃金時期。
基金：無限風光依然獨好
自1997年首批封閉式基金成功發行至今，基金一直備受國內個人投資者的推崇，去年基金已經明顯超過存款，成為投資理財眾多看點中的重中之重。據有關資料，今年國內基金凈值已近2000億元，佔到A股股票流通水平的10%以上。據調查，明年許多投資者們依然十分看好基金的收益穩定、風險較小等優勢和特點，希望能夠通過基金的投資以獲得理想的收益。
炒股：機會與風險並存
有專家分析，2005年國內股票市場資金供給量有可能達到1500億元以上，資金供求形勢相對樂觀，這對於資金推動型的中國股市無疑是打了一劑強心針。再加上中國證監會對上市公司的業績計算、融資額等提出了更加嚴格的要求，加強了對股市的調控，這將給投資者帶來贏利的機會。但不管怎麼樣，股市的最大特點就是不確定性，機會與風險是並存的。因此，投資者應繼續保持謹慎態度，看準時機再進行投資。
國債：投資選擇空間越來越大
專家預計，2005年將是國債市場的創新之年，不僅增加了國債品種，使廣大投資者能有更多的選擇。對國債發行方式也進行了新的嘗試和改革，進一步提高了國債發行的市場化水平，以盡量減少非市場化因素的干擾。另外，國債的二級市場也將成為明年的發展重點。由此可見，國債的這一系列創新之舉，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。
儲蓄：老歌能否唱出新調
多年來，儲蓄作為一種傳統的理財方式，早已根深蒂固於人們的思想觀念之中。一項調查表明，大多數居民目前仍然將儲蓄作為理財的首選。有專家分析，今年，一方面因為外資流入中國勢頭仍較旺盛，我國基礎貨幣供應量增加；另一方面政府為了適度控制物價指數和通貨膨脹率的上升，採取提升利率手段，再加上利率的浮動區間進一步擴大。利率的上升，必將刺激儲蓄額的增加，儲蓄這一傳統理財方式有望在明年能成為新的理財熱點。
債券：再度火爆正成定局
近年來，債券市場的火爆令人始料不及。種種跡象表明，2005年企業債券發行仍有提速的可能，企業可轉換債券、浮息債券、銀行次級債券等都將可能成為人們很好的投資品種。再加上銀監會將次級定期債務計入附屬資本，以增補商業銀行的資本構成，使銀行發債呼之欲出，將為債券市場的再度火爆，起到推波助瀾的作用。
外匯：投資獲利機會大增
近年來美元匯率的持續下降，使越來越多的人們通過個人外匯買賣，獲得了不菲的收益，也使匯市一度異常火爆。各種外匯理財品種也相繼推出，如商業銀行的匯市通、中國銀行和農業銀行的外匯寶、建設銀行的速匯通等，供投資者選擇。明年，我國政府將會繼續堅持人民幣穩定的原則，採取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業的外匯自主權等措施，以促進匯市的健康發展。因此，有關專家分析，明年在匯市上投資獲利的空間將會更大，機會也會更多。
保險：收益類險種將成投資熱點
與多年來不溫不火的保險市場相比，收益類險種一經推出，便備受人們追捧。收益類險種一般品種較多，它不僅具備保險最基本的保障功能，而且能夠給投資者帶來不菲的收益，可謂保障與投資雙贏。因此，購買收益類險種有望成為明年個人的一個新的投資理財熱點。
放貸：抵押借貸異軍突起
自從五色土在2003年推出不動產抵押借貸模式後，八年來，放貸人的年收益率穩健在12%—18%之間，抵押放貸開始遍及全國，2011年11月，中國人民銀行正式鼓勵這種規范化的抵押借貸理財方式。
⑼ 個人理財需做好哪些工作
個人理財如果是在網上投資理財，要做好的工作是准備血本無歸！
⑽ 從事銀行個人理財業務的工作是個什麼情況
一般是在銀行的各個網點銷售銀行的理財產品，讓別人把錢交給銀行，銀行幫拿去投資證券，一般收益會比定期存款利息高，但是風險也大一些。